実現したい目標が明確になる！
目標実現のための必要資金の額が分かる！

就職、定年、結婚、出産、マイホーム購入といった出来事を「ライフイベント」といいます。終身雇用・年功序列賃金制の見直し、高齢化による公的年金受給者の増大、税金や社会保険料の負担増など、漠然とした不安を払拭するためにも、ライフイベントの確認は重要です。

ライフイベントを記載した年表のことを「ライフイベント表」といいます。

ライフイベント表を作成しながら、５年先、１０年先、３０年先の目標を明確にしていきます。

ライフイベント表には、特別な行事や収入・支出の予定や希望が記載されています。それだけでも、近い将来に必要となるお金がイメージできるはずです。これをもとに、今後の収入と支出を加味したキャッシュフロー表を作ります。キャッシュフロー表では、お客様の描いた将来の目標が資金的に実現可能かどうか、チェックできます。

毎月の収支を見るもの→家計簿
生涯のお金の流れを見るもの→キャッシュフロー表

キャッシュフロー表の一例

現状のキャッシュフロー表で問題点が見つかった場合、次の視点を持って対策を講じ、再度キャッシュフロー表を確認していきます。

現状のキャッシュフロー表で対策を講じたとしても、転職した、家族の数が増減した、住む場所が変わったなど、キャッシュフロー表を見直さなければならい事情が生じることがあります。その都度、キャッシュフロー表の見直しを行い、目標を達成できる道を探ります。